生命保険料控除証明書
マイナポータル連携プロジェクト

生命保険業界全体でマイナポータルとのサービス連携が進められるなか、当社としても重視したのは、控除証明書の取得をより便利にすることでした。これまでは当社ウェブサイトからXML形式で取得できる仕組みを提供していましたが、今回新たに、マイナポータルと連携するe-私書箱からの申請ルートを構築しました。あわせて、電話やウェブでのお手続きとも連動させることで、お客さまの満足度をトータルに高めたいと考えました。

当社では控除証明書について、既にウェブサイトから電子申請を行い、XML形式で取得できる仕組みを導入していました。今回私たちが取組んだのは、それに加えて、マイナポータルと連携するe-私書箱からの申請ルートにも対応させることです。生命保険料は税金の控除対象となるため、確定申告や年末調整の手続きにおいて、さまざまな経路から簡単に控除証明書を取得できることは、お客さまにとって非常に重要だと考えています。

本サービスを利用いただいた当社の保険契約者さまは、2025年度だけで37,000人にも及び、今後も年々拡大していくと見込まれています。お客さまが安心・安全・簡単に生命保険の控除証明書を申請・取得できる仕組みの構築は、社会的な意義も大きいと考えています。

今回開発したシステムの背後では、お客さまの契約情報を統合して管理する基幹システムをはじめ、合計14のシステムが連携して動いています。それぞれのシステムに開発チームや業務部門が関わっているため、関係者と密にコミュニケーションを取りながら、プロジェクトを推進していきました。

私は今回、初めてPMOとしての業務にチャレンジしました。プロジェクト全体を見る立場として、当初はどのタイミングで何を決めるべきか戸惑う場面も多くありましたが、J.I.さんの指導の下で当社のプロジェクト運営を学びながら、プロジェクトマネジメントの資格取得にも取組み、基礎知識を一つひとつ実務に落とし込んでいくことを心がけました。

Z.C.さんは何事にも前向きかつ主体的に取組んでくれたので、私としては大いに助けられましたよ。

当社では控除証明書の発送を毎年10月に行っていますので、逆算すると開発をスタートすべきタイミングは決まってきます。ところが仕様が開示される時期が想定より遅かったため、e-私書箱から開示される仕様を想像しながら設計を進めなければなりませんでした。

14のシステムとのインターフェースを考えるとき、データの更新タイミングがシステムによって異なるという課題もありました。あるシステムはリアルタイム連携、あるシステムはバッチ連携で動いており、その組合せを考えるのに苦労しました。その上、仕様が公開される前に先行して着手していた開発を、実際の仕様に合わせてどこまで巻き戻す必要があるのかを考えるのも大変でした。Y.I.さんと一緒に試行錯誤したところです。

文系学部出身の私は、1年間にわたってITに関する基礎的な研修を受け、最初の配属がY.T.さんと同じチームでした。既に開発途中だった当システムについて理解を進めながら、テスト工程から参加しました。Y.T.さんの指導の下に、14のシステムと連携させる上でどのようなテストを実施すべきなのか、複雑なテストケースづくりに取組むことになりました。

テストすべき因子の抽出とその組合せは、論理的、構造的に考えていけば、開発プロジェクトの経験がなくてもある程度導き出せるものです。その意味でY.I.さんは、2年目ながら複雑なケースパターンを自分で考えて定義していくことができ、とても心強く感じましたね。後工程への影響を最小限に抑えながら、状況の変化に柔軟に対応することができたと思います。

Y.T.さんには、テストを考える上で「何をインプットすれば、何がアウトプットになるのか」をしっかり整理することの大切さを教えていただきました。少しずつ論理的な思考力が鍛えられたように思います。

結果として、14のシステムを連携させたことにより、ご契約者さまからの問合せに迅速に回答することが可能になりました。ここまでの仕組みを作ることができたのは、お客さまの満足度向上を追求する、当社ならではだと思います。

仕様が開示されていない状況のなかでも全体像を俯瞰し、今できる準備と待つべき判断を見極めながら、冷静にプロジェクトを前進させる力がメンバーそれぞれに身に付いたことは、大きな成果だったと感じています。困難な状況にあっても、チームで知恵を出し合い、一つひとつ課題を乗り越えていくことで、最終的にやり切ることができました。みなさんは今回のプロジェクトを通じて、どのような成長を実感されましたか。

これまでは一人の開発者としての視点で業務に取組むことが中心でしたが、今回のプロジェクトを通じて、プロジェクト全体を動かすという視点を持てたことが大きな成長だと感じています。IT側・業務側の双方からPMOとして頼りにしていただける場面も増え、関係者との信頼関係を築くことができたことも印象に残っています。今後も両方の視点を持ちながら、さまざまなプロジェクトに携わっていきたいと考えています。

初めての新規開発プロジェクトへの参加を通じて、各工程の意義を考えながら一つひとつのタスクに取組めたこと、その全てが学びになりました。今自分が担当している業務が、後工程にどのような影響を与えるのかを想像しながら業務に取組めるようになったと思います。

今回は外部システムの仕様について、想定に準じて仕様書を書いたことで手戻りが発生し、開発者として多くの教訓を得たプロジェクトでした。今回の経験を踏まえて、AIを活用したシステム開発のアプローチを検証するなど、実験的な取組みにもチャレンジしてみたい意欲が芽生えています。Y.I.さんやZ.C.さんのような若い世代にも、ぜひ参加してほしいですね。

リリース後は、お客さまにご迷惑をおかけするような障害の発生もなく、安定して稼働しています。マイナンバーカードに紐づく情報と複数の社内システムを連携できる基盤が整ったことで、各種手続きの簡略化やご案内の高度化など、お客さまの利便性向上につながる取組みの可能性が広がっていると考えています。

当社の各システムは、それぞれの役割が明確に整理されています。今回構築したシステムを活用することで、ご契約者さまの手続きの簡素化を図り、マイナンバー制度を利活用したサービス提供につなげていけると考えています。

マイナンバー制度の利活用という観点では、生命保険業界全体として、契約時の手続きから契約期間中の手続き、保険金・給付金の支払手続きに至るまでの各領域でユースケースが整理されつつありますね。

そうですね。お客さまのライフイベントの変化に応じて、必要となる手続きを適切なタイミングでご案内するといったサービス提供にもつなげていけると考えています。今後は、適用範囲の拡大も見据えながら、引き続き価値提供のあり方を検討していきたいと思います。

そうした取組みを通じて、お客さまに提供できる価値がさらに広がっていくと感じています。今回のプロジェクトで得た知見を生かしながら、より良いサービスの実現に向けて、いいなと思える仕事に取組みたいと考えています。